Дебетовая карта Билайн: условия получения и пополнения, тарифы и отзывы


В этой статье я расскажу о возможностях бесплатной дебетовой карты «Билайн». В то время, когда многочисленные банки методично ухудшают условия по своим продуктам, «Билайн» всё время остается в строю, благодаря выгодным и стабильным условиям.

Многие знают и том, что сейчас наступили не лучшие времена для конкурирующего продукта — «Кукурузы», в связи с её покупкой «Связным». Будущее программы под большим вопросом. В частности, поэтому многие клиенты переключили свой взгляд на чуть младший желтый продукт от «Билайна». Сейчас я подробно остановлюсь на возможностях дебетовой платежной карты «Билайн» на основе тарифов на этот пластик.

Пластик выпускает РНКО «Платежный центр» (ООО) город Новосибирск, также как и для проекта «Кукуруза».

Получение карты

Любая дебетовая платежная карта «Билайн» выпускается и обслуживается полностью бесплатно. SMS-информирование здесь также бесплатно.

Начать получение нужно продукта с неименного пластика. Это делается через одноименный салон связи. Не во всех салонах есть бесплатные карты, поэтому многим приходится обойти несколько салонов, прежде чем они найдутся. Цель получить самую простую карту MasterCard Standard неименную без чипа. Для её получения достаточно пополнить счет на 100 руб. (а лучше сразу на 200). Эти деньги никуда не денутся, они останутся на вашем балансе. Быть абонентом «Билайн» вовсе не обязательно. Наоборот, этим продуктом они притягивают к себе клиентов. Об этом пойдет речь ниже.

Чтобы пользоваться всеми возможностями продукта, нужно иметь карту класса MasterCard World PayPass. Можно сразу в салоне получить неименную World, но для этого потребуется положить на счет уже 300 руб. и купить её. Но выгоднее через личный кабинет карты «Билайн» сделать заказ именной карты. Срок действия именной будет аж 7 лет! При заказе можно выбрать правильное наименование своей фамилии и имени, указать домашний адрес и оплатить заказ. Выпуск пластика будет бесплатным, доставка его по почте России оценивается в 200 руб. Для этого и пополнять счет было сразу целесообразно на эту сумму.

На неименной можно хранить только 100 000 руб., на именной 600 000 руб. Вместе с , а которой речь ниже, имеет смысл заказать именную.

Лично я пополнил свой кошелек на 200 руб. и сразу заказал именную.

Дебетовая карта Билайн

Нужно обязательно сказать, что любая карта «Билайн» формально является предоплаченной, поэтому если не подключена , то находящиеся на ней деньги не застрахованы государством!

Виды карт

Платежная карта Билайн может быть выпущена в одном из трех вариантов:

  1. MasterCard World – доступна только абонентам Билайн, отличается размером бонусов, равным 1,5% за каждую операцию.
  2. MasterCard Standard – размер бонусов у данного варианта равен 1%, но в таком случае оформление может быть сделано на абонента любого оператора.
  3. MasterCard PayPass — чипованная именная карта с бесконтактной технологией. Может быть выдана только тем абонентам Билайн, у кого уже есть одна из основных двух карточек. Размер бонусов, как и у World, равен 1,5%.

Процент на остаток

Процент на остаток обеспечивается банком «Ренессанс Кредит» и составляет 6.5% годовых на баланс до 500 000 руб. В первый месяц процент начисляется на ежедневный остаток, в последующие на минимальный. Так как услугу обеспечивает банк, то деньги становятся застрахованными АСВ.

Так же ПНО открывает возможность делать переводы межбанком в другие фин. учреждения на сумму 100 000 руб. в месяц.

Чтобы карта оставалась бесплатной, нужно поддерживать траты в размере 3 000 руб. в месяц, в противном случае стоимость обслуживания становится равной 99 руб. ежемесячно.

Бонусная программа

Оплачивая покупки картой «Билайн», ее держатель накапливает бонусные баллы. Потратить их можно на:

  • оплату мобильной связи данного оператора (до 90% от платежа);
  • приобретение мобильных телефонов и аксессуаров к ним в салонах «Билайн» (99,99% от стоимости товара);
  • покупки у партнеров (как правило, это интернет-магазины).

Накапливать бонусы можно за любые расчеты в торгово-сервисных предприятиях. В этом случае клиенту начисляется 2% от суммы покупок.

Больше бонусных баллов можно заработать, выбрав в личном кабинете любимые категории покупок. К примеру, косметика и парфюмерия, рестораны и кафе, спорттовары и иные. Категорий можно выбрать не более трех. Бонусами вернется до 11% от покупок.

А рассчитываясь у партнеров «Билайн» можно получить до 15% от суммы покупок обратно на карту. Среди них числится «Аптека.ру», магазины «Перекресток» и прочие.

Один бонусный балл переводится в один отечественный рубль. В месяц можно накопить до 3 000 бонусов.

Пополнение карты

Пополнять дебетовую платежную карту «Билайн» можно следующими способами:

  1. Наличными в любом офисе «Билайн» (без комиссий, требуется паспорт).
  2. С другой карты через интернет-банк (от 3 000 руб. без комиссий, иначе будет комиссия в 50 руб.).
  3. Банковским переводом на сводный счет РНКО «Платежный центр» (500 000 руб. в месяц). В назначении платежа нужно указать ФИО получателя и номер с оборота карты.
  4. Через многочисленные терминалы «Московского кредитного банка».
  5. Переводом через «Золотую Корону» из любых банков или пунктов (требуется паспорт).
  6. По номеру карты из другого банка (как правило, это платно в подавляющем числе банков).

При подключении становится можно делать обычный перевод на номер счета банка, обслуживающим эту услугу.

По банковским переводам в моей отдельной статье приводятся кредитные организации с бесплатными или дешевыми тарифами за перевод.

Отзывы клиентов о дебетовой карте Билайн

Лариса Григорьева:

Отзыв клиента о дебетовой карте Билайн

Маша Севостьянова:

Отзыв2 клиентки о дебетовой карте Билайн

Алексей Лоскутов:

«Карту Билайна я завел давно, т. к. она позволяет бесплатно отправлять межбанковские платежи. Изначально только для этих целей и использовал. Но потом стал рассчитываться ею в магазине, а бонусы тратить на связь. Сейчас получил уже карточку с PayPass, чтобы удобней было пользоваться, и оплачиваю ею больше половины своих покупок. В итоге за связь платить не приходится».

Валентина Дымова:

«Я оформила карту Билайн в конце 2020 года. Очень понравилась возможность снимать наличные в любом банкомате без комиссии. Брала ее в зарубежные поездки, и курс списания тоже очень порадовал. Никаких дополнительных процентов не накрутили. В целом рекомендую эту карту тем, кто ездит хотя бы иногда за границу или покупки делает в иностранных интернет-магазинах с оплатой в долларах/евро».

Снятия денег с карты

Снимать деньги с дебетовой платежной карты «Билайн» можно следующими способами:

  1. Через банкоматы. Внимательно смотрите вилку:
  • от 5 000 руб. до 50 000 руб. — без комиссии
  • менее 5 000 руб. — 149 руб. за операцию
  • более 50 000 руб. — 2%, мин. 199 руб.

Запрос баланса в любых банкоматах 50 руб. за одну операцию.

  1. Карточным переводом на другие карты:
  • на карты «Билайн» — без комиссии
  • на карты банков РФ- 1,5%, мин. 50 руб.
  • на карты иностранных банков — 1.5%, мин. 100 руб.
  1. Банковским переводом по реквизитам — 1%, мин. 50 руб.

При подключенной становится возможным бесплатно делать переводы по реквизитам до 100 000 руб. в месяц. При превышении этого лимита, комиссия составит 0,5% (мин. 20 руб., макс. 1000 руб.).

Таким образом, услуга ПНО позволяет легко превратить платежную карту в транзитную. Ценные рецепты, как не попасть на блокировку карты за транзит по 115-ФЗ, читайте в моей отдельной статье.

  1. Можно стянуть с этой желтой дебетовой карты на другую карту. Стягивание бесплатно и выполняется через интернет-банк другой кредитной организации. Например, через приложение «Рокет», через интернет-банки «Тинькофф», «Кукурузу», и др.
  2. Через пункты выдачи наличных — 6% от суммы (мин. 350 рублей за операцию) плюс комиссия банка-эквайера.

Как получить MasterCard Beeline?

MasterCard World и Standard оформляются в одном из офисов оператора Билайн. При наличии одного из вариантов, можно совершить обмен обычной пластиковой карты на бесконтактную.

Оформление MasterCard World

Держателем такой карточки может стать любой абонент Билайн, имеющий паспорт, независимо от стажа. При получении счет должен быть пополнен как минимум на 3000 рублей – этот шаг могут пропустить premium-клиенты. Активации ждать не нужно, после оформления остается только получить свой PIN-код.

Оформление MasterCard Standard

Владельцем этого варианта может стать абонент любого сотового оператора. Пополнение баланса на 100 рублей – обязательное условия для оформления платежной карты Билайн.

Получение именной карты

Владельцы World или Standard могут в любой момент обменять это платежное средство на бесконтактный вариант. При этом все средства, бонусы и кредит переносятся на новую карточку без изменений.

Оформление именной MasterCard происходит следующим образом:

  • На сайте paycard.beeline.ru оставляется заявка на получение карты. Оформление осуществляется бесплатно, нужно лишь заплатить за доставку почтой – размер платы составляет 200 р.
  • По выбранному адресу приходит неактивная карточка.
  • Через личный кабинет на сайте карта активируется, после чего нужно получить PIN-код для начала эксплуатации.

Получение PIN-кода

Чтобы получить свой код для доступа к карте, нужно позвонить с телефона, на который был оформлен договор, по одному из номеров:

  • 8 800 234 5755 – звонок бесплатный на территории России;
  • +7 (383) 363 0851 – платный номер для звонков из-за границы;
  • 8 800 700 6119 – номер для бесплатного запроса кода по истечении двух недель с момента оформления.

Бонусы за покупки

Бонусная программа действует только для карт типа MasterCard World. Напомню, неименную MasterCard World можно получить в салоне (выпуск стоит 300 руб.) или заказать по почте РФ (выпуск бесплатный, доставка стоит 200 руб.).

Как накопить бонусы

Суть бонусной программы заключается в выборе 3-х категорий из представленных на выбор 9-ти, по которым будет кэшбэк в виде бонусов 5%. Категории выбираются сразу на квартал. «Билайн» от раза к разу немного тасует категории и MCC-коды в них. Актуальные коды подсвечиваются при выборе категорий.

Ниже представлены пакеты кэшбэка с декабря 2020 по февраль 2019.

— «Удовольствия» (5% на такси, 10% на кино и 3% на рестораны без фастфуда); — «Забота» (10% на салоны красоты, 5% на зоомагазины и 3% на аптеки); — «На каждый день» (10% в музыкальных магазинах, 5% на общественный транспорт, 3% на фастфуд); — «Путешествия» (10% кэшбэка на покупки за рубежом в категориях «Рестораны» (без фастфуда) и «Подарки и сувениры», а также Duty Free).

В разделе «Акции и предложения» регулярно присутствуют многочисленные акции, за которые можно получить до 15% кэшбэка.

Оплата картой «Билайн» в выбранных категориях может выполняться, как в обычных магазинах, так и на сайтах интернет-магазинов или поставщиков услуг, то есть без присутствия карты.

Лимит бонусов 3000 руб. на паспорт, то есть вне зависимости от количества у вас этих карт.

Как потратить бонусы

Здесь, как и в «Кукурузе», бонусы становятся доступными через 14 дней. В месяц можно получить не более 3000 бонусов. Срок действия бонусов всего 6 мес., что, надо сказать, маловато.

Основная идея маркетологов продукта заключается в том, чтобы клиенты максимально тратили полученные бонусы на оплату собственных телематических услуг: сотовая связь и интернет под брендом «Билайн». Здесь так и напрашивается, пополнить «Билайн» платежной картой. На него можно задействовать 99,9%, имеющихся бонусов.

До 90% баллов можно потратить за покупки в собственных салонов «Билайн». В них можно приобрести смартфоны, планшеты и многое-многое другое. Надо сказать, что на сотовые гаджеты у них вполне конкурентные цены.

До 99,9% баллов можно потратить у нескольких партнеров:

  • Аптека.ру – интернет аптека.
  • Билетикс — сервис для покупки авиабилетов
  • Кари и Кари Кидс – сеть магазинов детской одежды, игрушек и других детских товаров
  • Литрес – продажа электронных книг

Жалко, что у них нет в партнерах супермаркетов «Перекресток», которые имеются в бонусной программе «Кукурузы».

Дебетовая карта Билайн

Бонусы за друзей

С 04.09.2018 в «Билайн» стартовала приветственная программа, в рамках которой за получение карты по промокоду друга начисляется 300 баллов. Баллы можно тратить по своему усмотрению, но только на покупки у партнеров «Билайн».

Для получения бонуса нужно оформить карту «Билайн» World за 300 руб., установить мобильное приложение и ввести в течение 7 дней в специальное поле мой промокод FR99Q6B0X (предпоследний символ — ноль).

Плюсы карта

Карта Билайн является полноценным платежным инструментом, которым можно пользоваться в любых магазинах. Она отличается от конкурентов наличием следующих преимуществ:

  • Полностью бесплатное обслуживание. Плата взимается только за выпуск карты при оформлении в салоне.
  • Выгодные курсы обмена валют. При использовании карты за пределами России списание средств происходит по курсу ЦБ РФ.
  • Возможность бесплатного снятия наличных. При этом нет необходимости искать банкоматы конкретного банка.
  • Наличие бонусной программы. Используя карту для повседневных покупок, можно накапливать бонусы и оплачивать ими связь или покупки в салонах Билайн и у партнеров.

Конвертация валюты и покупки за границей

Про конвертацию валюты

В личном кабинете можно открыть дополнительные счета – кошельки в Долларах США и Евро. После чего моментально конвертировать между ними средства. При конвертации обязательно обращайте внимание на спред. Спредом называется разность между ценой покупки и ценой продажи валюты. Ясное дело, чем спред меньше, тем выгоднее покупка валюты.

Дебетовая карта Билайн

Спред по карте «Билайн» (да и по «Кукурузе» тоже) в спокойное мирное время в рабочие часы Московской биржи равен 50-60 коп. Для сравнения в онлайн-банке «БКС» спред также равен 50-60 коп. В «Тинькове» чуть шире 60-70 коп. Но, в общем и целом, можно считать эти способы конвертации одинаково полезными для рядовых клиентов, не миллионеров. Для больших сумм, конечно же, должна быть покупка и продажа валюты на бирже.

Про покупки за границей

Покупки за границей проводятся с пересчетом транзакций по курсу ЦБ на дату проведения операции по счёту. Как правило, на это требуется до 5 рабочих дней, после покупки.

Технически при покупке блокируется сама сумма операции, плюс дополнительно еще 5%. Так делают многие финансовые организации на случай резкого изменения курса за это время. После проведения покупки по счету, лишняя сумма становится доступной.

Мобильное приложение для карты «Билайн»

Для удобства использования функций интернет-банка карты «Билайн» в мобильном телефоне нужно скачать и установить приложение. Оно доступно для смартфонов под управлением iOS и Android в App Store и Google Play.

После запуска приложения и авторизации посредством ввода номера карты вы сможете узнать баланс карты, сделать переводы и другие возможности, аналогичные имеющимся в личном кабинете на WEB-сайте.

Здесь же вы сможете активировать функцию бесконтактных платежей, чтобы расплачиваться на терминалах посредством смартфона.

Кредитный лимит

К дебетовой платежной карте «Билайн» можно подключить кредитный лимит. Кредитный лимит обеспечивает «Тинькофф банк» (пивовар). Кредитные условия стандартные для «пивовара», они аналогичны его топовой кредитки Platinum. Приведу вкратце основные значимые условия из тарифа:

  • Размер возобновляемого кредита – до 300 000 руб.
  • Первый год обслуживания – 500 руб.
  • Льготный период – до 55 дней.
  • Ставка по кредиту — до 29% годовых за покупки в грейс и наличии минимального платежа.
  • Ставка по кредиту — до 46% годовых на обналиченные средства.

Требования к заёмщику:

  • паспорт
  • возраст от 18 до 70 лет
  • наличие мобильного телефона

Всё управление происходит через личный кабинет карты «Билайн», вход в интернет-банк пивовара вам не предоставят.

Дебетовая карта Билайн

Если у вас уже есть кредитка пивовара, данную кредитную услугу вам не одобрят. Лучше, как следует подумать над тем, открывать ли кредитный лимит по карте «Билайн» или оформить нормальную кредитную карту от «Тинькофф» банка.

Заказать карту

Как войти в интернет-банк карты

Необходимость подключать карту «Билайн» к интернет-банку отсутствует. Для использования интернет-банкинга на сайте не требуется отдельная регистрация в Личном кабинете. Для первого входа в аккаунт необходимо выбрать ссылку «Вход по новой карте» и ввести в форму ее номер и дату своего рождения. После этого остается нажать кнопку «Получить SMS-код» и использовать полученный одноразовый пароль вода в ЛК.

Для входа в интернет-банк необходимо заполнить поля авторизации, указав в них номер телефона (или карточки) и пароль.

Вход в интернет-банк Билайн

После авторизации вы сможете проверить баланс карты и воспользоваться другими функциями ЛК:

  • пополнение счета;
  • обмен валют;
  • получение информации об акциях;
  • денежные переводы;
  • платежи за услуги;
  • история операций.

Выводы

Тарифы на дебетовую платежную карту «Билайн» убедительно показывают, что популярной она стала вовсе не зря. Бесплатные выпуск и обслуживание, хороший кэшбэк по категориям, бесплатные снятия и переводы – всё это отвечает на потенциальный вопрос «Стоит ли открывать?». Я себе открыл пластик взамен «Кукурузы», которая скоро может уйти с рынка. Поэтому её замена на аналогичную карту сейчас действительно востребована.

В качестве ложки дёгтя следует признать то, что для отоваривания бонусов в продукте пока нет никаких значимых торговых сетей. И вместе с этим маркетологи подталкивают клиентов переходить на сотовую связь или интернет от «Билайн», чтобы на них регулярно монетизировать получаемые за покупки бонусы.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 4 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: