Синергия сотовых операторов и мобильных финансовых сервисов: опыт Wallet Factory


Банковская карта позволяет ее владельцу открыть многочисленные возможности, в том числе быструю оплату интернет-покупок или же легкий перевод средств. Однако стандартная процедура оформления карты в банке может занять достаточно много времени. Банковская карта Билайн доступна для оформления всем абонентам компании сотовой связи. Она расширяет круг возможностей клиентов, а также дарит массу подарков и приятных бонусов каждому пользователю.

Достоинства банковской карты «Билайн» Masterсard

Среди основных преимуществ выделяется:

  • возможность оформления без вложения денежных средств;
  • обслуживание происходит на бесплатной основе;
  • при потере за повторный выпуск плата не взимается;
  • информирование клиентов происходит на безвозмездной основе;
  • возможность накапливания бонусов за счет совершения ежедневных покупок;
  • можно использовать не только в России, но и по всему миру;
  • управлять и контролировать расходы можно с помощью мобильного приложения;
  • конвертация рублей на местную валюту осуществляется по курсу ЦБ России, при этом дополнительный процент не начисляется;
  • множество способов пополнения баланса;
  • прием переводов с разных карт.

В зависимости от вида карты, которую выбрал клиент компании, перечень предоставляемых бонусов и дополнительных возможностей значительно расширяется.

Синергия сотовых операторов и мобильных финансовых сервисов: опыт Wallet Factory

Финансово-технологическая компания Wallet Factory, которая предоставляет услуги по созданию White Label мобильных кошельков по всему миру, запускает в Казахстане систему электронных денег. Проект будет реализован осенью 2020 г. совместно с телеком-оператором Beeline Казахстан (группа VEON).

Это уже третий подобный проект для Wallet Factory. За последний год компания также запустила совместные мобильные финансовые сервисы с Vodafone на Украине и О! (НУР Телеком) в Кыргызстане.

Сооснователь Wallet Factory, президент группы , — пояснил Ю. Чайка.

С другой стороны, отмечает сооснователь Wallet Factory, есть потребность в таких сервисах и у развитых стран, где проникновение смартфонов и мобильных платежей является наиболее высоким. При этом такие страны больше склоны использовать транснациональные платежные сервисы, в особенности там, где произошла интеграция мессенджеров и кошельков как единое предложение для клиента.

Система электронных денег от Beeline Казахстан и Wallet Factory: как синергия сотовых операторов и мобильных финансовых сервисов работает на практике

Система электронных денег Wallet Factory позволяет конечным пользователям оплачивать товары и услуги с баланса с использованием электронных денег, осуществлять переводы электронных денег и выводить их на банковскую карту, а также через банкоматы и в отделениях Казпочты.

По словам Ю. Чайки, электронные деньги являются самым легким и удобным платежным сервисом для абонентов Билайн. Все, что необходимо клиенту для оплаты – это наличие телефона. С помощью мобильного баланса, на котором хранятся электронные деньги, абонент может оплатить более 200 услуг онлайн, включая коммунальные услуги, интернет и телевидение, игры, транспорт, кредиты, приложения в Google Play и многое другое. С помощью мобильного баланса также легко сделать перевод со счета мобильного телефона на баланс другого абонента.

Пополнить баланс телефона можно с помощью банковской карты, через платежные терминалы в любой из 34 тыс. торговых точек официальных дилеров и партнеров компании, включая Казпочту, через кассы и банкоматы, интернет-банкинг, а также на сайте Билайн или с помощью команды с телефона или СМС-сервиса. При желании клиента электронные деньги можно вывести на карту в банкоматах или в отделениях Казпочты.

Использование системы электронных денег Wallet Factory позволит поддерживать существующие сервисы Билайн и развивать на ее основе новые мобильные финансовые сервисы. Например, QR-платежи.

На данный момент наиболее инновационным способом является применение системы электронных денег совместно с предоплаченной Картой Билайн. Она имеет единый баланс мобильного телефона и банковского счета. Карта привязана к номеру телефона и позволяет оплачивать покупки и услуги онлайн и офлайн, при этом средства списываются с помощью баланса телефона, а также совершать переводы между держателями карт, получать кешбэк, скидки и вознаграждения на остаток средств.

По материалам PLUSworld.ru

Карта «Билайн» с процентами на остаток

Данный вид позволяет получать в год до 7 % от суммы, которая остается на счету абонента. Среди основных достоинств стоит выделить:

  • начисление процентов на остаток средств осуществляется каждый день. Клиент Билайн разовый платеж получает каждый месяц. Его размер напрямую зависит от размера остатка;
  • не взимается плата за использование и обслуживание. Клиент может ежедневно неограниченное количество расплачиваться в магазинах, кафе и других заведениях, при этом дополнительная плата начисляться не будет;
  • бесплатное информирование обо всех операциях и остатке средств.

При этом клиент не лишается и стандартных услуг, присущих любой карте, в том числе, это бесплатное пополнение счета или снятие денежных средств, с которых комиссия не взимается.

Процент на остаток

Годовая процентная ставка, которая единожды в месяц зачисляется на счет, может быть различной в зависимости от суммы, которая на ней храниться:

  • 15 000 – 100 000 рублей – 3 %;
  • 100 000 – 300 000 рублей – 4 %;
  • 300 000 – 1 000 000 рублей – 6.5 %;
  • 1 000 000 и более – 7 %.

Если конечная сумма, которая остается на счету, меньше 15 000 рублей, то начисляется 0.01 % в год.

Важно! Чем больше хранимая сумма, тем больше конечный процент, который будет начислен человеку по истечению одного месяца.

При этом компания полностью обеспечивает сохранность всех денежных средств.

Карта Билайн кэшбэк

Бонусная программа позволяет возвращать проценты от потраченной на покупки суммы. Так каждый клиент будет получать:

  • возврат 1 % от потраченной суммы при осуществлении оплаты с помощью карты, в том числе и интернет-покупок;
  • повышенные до 5 % бонусы. В личном кабинете каждый абонент сможет самостоятельно выбрать 3 категории наиболее посещаемых заведений, представленных в списке, в которых процент кэшбэка будет составлять 5 %;
  • повышенные бонусы при оплате у партнеров компании. Их размер может достигать 15 % в зависимости от частоты покупки и стоимости товара.

Важно! При совершении покупок в интернете рекомендуется дополнительно использовать еще один кэшбэк-сервис. Это позволит извлечь максимальную выгоду от покупки.

Накопленные баллы человек может потратить:

  • на оплату услуг сотовой связи;
  • при совершении покупок в салонах Билайн. На бонусы можно приобрести телефоны или мобильные аксессуары. Оплатить услуги с помощью бонусов невозможно;
  • у партнеров бонусной программы.

Важно! Абонент может оплатить только до 90 % стоимости с помощью баллов. Данное ограничение действует, как при оплате мобильной связи, так и при покупке у партнеров.

Стоит учесть, что при оплате ЖКХ, сотовой связи, страховых услуг, интернета или при переводе средств бонусы не начисляются.

Что и как можно оплатить

Остаток средств, доступных для оплаты услуг, можно потратить по собственному усмотрению. После активации абонент способен в дистанционном режиме переводить средства другим пользователя или оплачивать со счета услуги в различных областях:

  • мобильная связь;
  • интернет-соединение;
  • ТВ-каналы;
  • билеты на развлекательные мероприятия;
  • штрафы Госавтоинспекции;
  • платежи в кредитные организации;
  • услуги ЖКХ;
  • взносы по налогообложению;
  • транспортные расходы;
  • благотворительность.

Для оплаты подходят деньги даже электронных кошельков, если удастся перебросить их.

Как оплатить парковку

Можно оплатить даже парковочное место. На специальных терминалах, которые установлены в местах стоянок, предусмотренный такой вид погашения задолженности. Если на парковке находится табличка только с данными о тарифах и оплате, провести перевод можно через сервис. Инструкция:

  1. Зайти на портал Билайна.
  2. Найти раздел «Оплата и финансы».
  3. Выбрать «Оплата услуг».
  4. Найти нужную категорию.
  5. Ввести нужную сумму и другие необходимые данные.
  6. Выбрать счет списания, нажать клавишу «Оплатить».

Рекомендуем: Особенности использования сервиса «Знакомства»

Кредитная карта «Билайн» с кредитным лимитом

Кредитный лимит необходим людям, которые не могут грамотно распределить имеющиеся средства на месяц проживания или более длительный период. С помощью этого клиент получает возможность совершать покупки в любое удобное время, независимо от суммы на счету. Карта билайн, комиссия за оформление которой составляет 500 рублей, позволяет абонентам возвращать заем в течение 55 дней без начисления процентов. Начиная с 56 дня, процентная ставка может достигать 28.9 % в год. В качестве банка партнера выступает Тинькофф Банк.

Важно! Билайн комиссия взимается при снятии средств со счета в размере 4.9 % от суммы плюс 500 рублей.

Кредитный лимит

Данный вид могут оформить граждане в возрасте от 18 до 70 лет. При этом процентная ставка будет рассчитана индивидуально, но она не может быть меньше 19.9 % в год. Максимальная сумма кредитного лимита составляет 300 тысяч рублей. Однако ее можно изменить по требованию заемщика.

Описание Мобильного платежа от Билайн

Ранее считалось, что оплатить со счета мобильного телефона можно только работы, услуги или товары, предлагаемые через интернет. С течением времени был налажен функционал по списанию рублей в счет погашения задолженностей по штрафам или кредитам. Таким образом, практически не осталось расходов, которые не могли бы быть произведены не со счета мобильного телефона.

Неважно как осуществляется оплата желаемого товара, работы или услуги – через личный кабинет или на официальном сайте продавца, исполнителя или поставщика в интернете. Выбор в этом случае зависит от функционала системы.

В ряде случаев абонент должен привязать к балансу особый счет, в других использовать средства с основного.

Важно! Перед тем как подключить услугу нужно ознакомиться с системой пополнения симки. Эта информация указывается в тарифном плане.

Как оформить банковскую карту «Билайн» Masterсard

Каждый человек сможет пройти процедуру оформления банковской карты. Для этого требуется обратиться в любой из салонов сотовой связи компании. Для оформления потребуется иметь при себе только паспорт. Сама процедура занимает не более 15 минут. Это время требуется для заполнения анкеты и проверки правильности введения всех данных. Плата за оформление не осуществляется. Сразу же после заполнения стандартной формы клиент на руки получает карту, благодаря чему происходит значительная экономия времени.

Важно! При желании любой человек может оформить именной вариант. Это позволит осуществлять бесконтактную оплату, а также ряд дополнительных преимуществ. Однако на выпуск данного типа потребуется больше времени.

Стоит отметить, что для оформления не обязательно быть клиентом сотового оператора.

Пополнение карты

Пополнение баланса Билайн возможно с помощью обращения в любой офис компании. Это наиболее часто используемый способ. Для этого требуется взять с собой паспорт. Переданная сотрудникам сумма будет зачислена на счет в течение нескольких секунд. При этом при таком способе пополнения полностью отсутствует комиссия, независимо от вида.

Также есть возможность пополнения баланса с помощью приложения. При пополнении счета на сумму более 3000 рублей услуга предоставляется полностью бесплатно.

Наличными

С недавних пор у всех клиентов сотового оператора появилась возможность внесения наличных на баланс карты самостоятельно. Для этого необходимо воспользоваться терминалами МКБ. Средства на счет зачисляются в течение нескольких секунд, о чем клиент будет уведомлен путем получения СМС-сообщения.

С другой карты

Также пополнить баланс можно с помощью перевода с карт других пользователей. При этом при переводе между пользователями карты Билайн комиссия не взимается. Если перевод осуществляется с других банков, то начисляется комиссия. Однако она аннулируется, если сумма перевода превышает 3000 рублей. При этом итоговая месячная сумма переводов не должна превышать 100 тысяч рублей.

Как пользоваться «Мобильным платежом»?

Использовать опцию можно сразу после подключения. Для этого следует открыть меню и выбрать пункт «Финансы и оплата» – «Оплата услуг». Вам будет предложен перечень доступных услуг. В форме необходимо указать запрашиваемые данные. Деньги на счет можно положить с сотового телефона. Однако, при этом следует учитывать, что далеко не все услуги можно оплачивать этим методом.

Снятие наличных

Клиент компании может обратиться в любой офис сотового оператора, независимо от места расположения, чтобы снять наличные средств. При этом комиссия за снятие отсутствует. Максимальный лимит снятия наличных в месяц составляет 1 000 000 рублей.

Важно! Исключением является кредитная карта. При снятии наличных взимается комиссия в размере 4.9 % от суммы плюс 500 рублей. При этом, сумма не должна превышать установленную в виде кредитного лимита.

В банкомате

Снятие средств с помощью банкомата осуществляется так же, как и при использовании других карт. Обналичивание без комиссии возможно только в банкоматах Альфа-Банка, МКБ, УБРиР и других. С полным перечнем можно ознакомиться в личном кабинете.

В отделении банка

Снятие средств осуществляется в любом банке РФ. При этом будет взиматься комиссия в виде 4 % от всей суммы, но она не должна превышать 350 рублей.

Интернет банк «Билайн»

С помощью интернет банка люди смогут:

  • иметь полный доступ к состоянию баланса в любое время суток;
  • контролировать расходы путем ознакомления со сведениями обо всех переводах и платежах;
  • создавать шаблоны, которыми можно пользоваться при оплате товаров или услуг сотового оператора;
  • полностью управлять имеющимися бонусами.

Данный сервис доступен всем абонентам. Пользование осуществляется на бесплатной основе.

Вход в личный кабинет

Для первичного входа в личный кабинет потребуется ввести тридцатизначный номер карты и номер телефона, к которому она привязана. При повторном входе указывается только номер телефона.

Мобильное приложение

Приложение позволяет использовать все возможности интернет банка. Оно доступно на устройствах Android и IOS. С его помощью можно управлять картой, узнавать баланс или подключать дополнительные сервисы.

Как подключить на Билайн

Если говорить об абонентах, использующих номер Билайн на предоплатной основе, то им становится автоматически доступна для использования после траты на услуги связи 150 рублей. Никаких дополнительных действий по её подключению выполнять не следует.

Что же касается постоплатных клиентов, то они могут подключить услугу посредством ввода USSD-запроса *110*271#. Эта процедура позволит создать и привязать к их номеру телефона отдельный счет для мобильного платежа, на который впоследствии необходимо «закидывать» средства, используемые для оплаты товаров и услуг.

SMS Сервис

С помощью СМС-сервиса появляется возможность управления с помощью отправки специальных команд на номер 61-19. С его помощью можно узнавать баланс, осуществлять оплату и иные действия. Полный перечень доступных опций и кодов представлен в личном кабинете.

Любой человек может оформить карту, даже не являясь абонентом сотового оператора. Ее предоставление осуществляется на бесплатной основе. Процедура оформления не занимает более 15 минут. При этом человек в любой момент может отказаться от карты и произвести ее блокировку.

Как пополнить «Мобильный платеж»?

Как пополнить «Мобильный платеж»

Пополнить баланс опции «Мобильный платеж» Beeline довольно просто. На предоплатных ТП, доступны следующие способы пополнения:

  1. Посредством терминала. Закинуть денег на Билайн можно при помощи своей банковской карты. На сегодняшний день, практически все российские финансовые учреждения работают с провайдером МТС, поэтому затруднений с пополнением возникнуть не должно. Алгоритм действий: внедряете карту в специальный слот, выбираете графу «Пополнить», далее выбираете оператора «МТС», далее «Мобильный платеж», указываете нужную денежную сумму, и оплачиваете с карты.
  2. Через интернет. Для произведения оферты, зайдите в свой Личный кабинет, выберите соответствующую опцию, далее укажите банковские реквизиты и сумму списания, и произведите оплату.
  3. Посредством электронных платёжных систем. Закинуть денег на счёт, абонент может с электронного кошелька. МТС работает с такими Веб системами, как WebMoney, Яндекс Деньги, Qiwi и т. д.

Для клиентов, состоящих на постоплатной системе расчёта, можно использовать любой из вышеописанных способов. Однако для начала, нужно будет указать номер дополнительного абонентского баланса. Выглядеть он будет так: 6ХХХХХХХХХ. То есть, вы просто меняете первую цифру «9» на «6», и дальше прописываете свой телефонный номер. Например, если телефонный ряд абонента выглядит так: 9876785563, номер его дополнительного счёта будет таким: 6876785563.

Чтобы обезопасить себя от незапланированных списаний со счёта телефона, время от времени рекомендуем вам проверять состояние мобильного баланса. Для осуществления проверки, скиньте с мобильника цифровой запрос *222#. Сразу после этого, на экране телефона отобразиться нужная вам информация.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: